Các ngân hàng lớn ở Anh đối mặt đợt “siêu khiếu nại” do lừa đảo tín dụng

Cuộc sống của những nhóm lừa đảo ở Anh đang “suôn sẻ” hơn do sự lơi lỏng của hệ thống bảo vệ người dùng của các ngân hàng. Một báo cáo mới đây cho thấy, các ngân hàng thương mại lớn ở Anh đã thất bại trong việc bảo vệ khách hàng của họ khỏi những nhóm lừa đảo.

Nhiều khách hàng đã làm đơn “siêu khiếu nại” vì lo lắng rằng nạn nhân của những vụ chuyển tiền lừa đảo sẽ không có quyền hợp pháp để lấy lại tiền từ ngân hàng của họ.

Trong một số trường hợp, nạn nhân đã mất hàng ngàn bảng Anh do những vụ lừa đảo chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng.

Các cuộc khảo sát cho thấy khoảng 60% số người được hỏi cho biết họ không nhận ra rằng họ không được bảo vệ từ các ngân hàng nếu họ bị rơi vào một cái bẫy chuyển khoản. Mặc dù hơn 70 triệu giao dịch chuyển khoản được thực hiện ở Anh mỗi tháng.

Nguyên nhân là do những nhóm lừa đảo đã lợi dụng Điều 75 của Luật Tín dụng Tiêu dùng ở Anh về việc thu hồi tiền bị mất từ ngân hàng. Lợi dụng điểm này các nạn nhân đã bị lừa và ủy quyền thanh toán của mình cho người khác. Và khi họ cung cấp những chi tiết bảo mật của tài khoản ngân hàng, người xấu sẽ dễ dàng sử dụng những chi tiết để thực hiện chuyển tiền trái phép.

Trắng tay chỉ trong 10 phút

Một khách hàng cho biết, những tên lừa đảo đã tự xưng là nhân viên ngân hàng tiếp cận và nói rằng tài khoản của vị khách này đã bị xâm nhập trái phép. Yêu cầu ông chuyển 17.500 EUR vào một tài khoản khác với tên và các thông tin quan trọng tương tự như tài khoản cũ.

Trong vòng vài phút, vị khách này nhận ra ông đã bị lừa và liên lạc với ngân hàng nhưng toàn bộ số tiền đã được rút sạch. Toàn bộ quá trình diễn ra chỉ trong 10 phút.

Trong một trường hợp khác, một khách hàng nhờ công ty nhà đất thuê cho mình căn hộ ở Paris. Sau đó, ông đã nhận được một email từ công ty này yêu cầu ông thanh toán trước thông qua chuyển khoản ngân hàng. Ngay sau khi số tiền được chuyển, hợp đồng nhà của ông đã bị đưa khỏi danh sách đăng ký.

Sau đó, ông liên hệ với công ty nhà đất nhưng người đại diện bên đó khẳng định rằng họ chưa từng gửi cho ông bất kỳ email nào và hợp thuê nhà của ông là không hợp lệ nên họ đã hủy nó. Và số tiền đã chuyển của ông cũng không thể trở lại.

Quyền “siêu khiếu nại” là gì?

Đơn “siêu khiếu nại” ở Anh là đơn yêu cầu quyền lợi của một cá nhân hoặc tổ chức với các nhà quản lý về hoạt động trên thị trường làm tổn hại đáng kể lợi ích của người tiêu dùng.

Alex Neill, người phụ trách vấn đề này cho biết: ”Tất cả chúng ta hiện nay đều thường xuyên thanh toán mọi thứ thông qua chuyển khoản. Nhưng những vụ lừa đảo gần đây đã làm cho người tiêu dùng ngày càng mất niềm tin vào hình thức thanh toán này”.

“Với những trò gian lận ngày càng gia tăng, ngoài việc người tiêu dùng cần cảnh giác hơn thì phần lớn trách nhiệm thuộc về các ngân hàng. Họ đã không có biện pháp bảo vệ khách hàng khỏi những người xấu”.

Các nhà điều tra đang tìm hiểu xem bằng cách nào họ có thể nắm rõ được tình hình của khách hàng để dựng lên những kế hoạch lừa đảo.

Katy Worobec, giám đốc cơ quan chống gian lận tài chính Anh cho biết: ”Tuần này các ngân hàng cùng nhiều đối tác đã phát động chiến dịch nâng cao nhận thức các hành vi gian lận lớn nhất từ trước đến nay, nhằm giúp khách hàng tự bảo vệ mình trước những tên lừa đảo”.

“Các ngân hàng phải đáp ứng yêu cầu của khách hàng về việc ngừng các giao dịch trên tài khoản của họ khi có dấu hiệu nghi ngờ lừa đảo”.

Cô tiếp tục: ”Khách hàng đã đặt niềm tin và ủy quyền tài sản của họ cho ngân hàng, vì vậy khi xảy ra sự cố ngân hàng cần phải có trách nhiệm bồi thường theo từng trường hợp cụ thể”.

Hoàng An, Theo Mirror