Anh T. bất ngờ nhận được 2 triệu đồng gửi vào tài khoản, khoảng 30 phút sau, một người phụ nữ gọi điện đến nói lỡ chuyển nhầm, mong anh chuyển tiền lại. Sau khi làm theo những gì người này nói, toàn bộ tiền trong tài khoản của anh đã bị “bay hơi”.
Bỗng dưng nhận được tiền từ tài khoản lạ
Theo báo Thanh Niên, vào ngày 12/6, tài khoản ngân hàng của chị A. (ngụ quận Ba Đình, Hà Nội) nhận được số tiền hơn 45 triệu đồng chuyển vào với nội dung đính kèm khó hiểu. Đến chiều cùng ngày, một tài khoản Zalo lạ kết bạn với chị và nói rằng công ty tài chính đã giải ngân số tiền của chị, chị trở thành một người vay nợ.
Chị thấy lạ vì trước giờ chưa từng làm thủ tục vay nợ trên mạng nên đã đến cơ quan Công an trình báo sự việc. Thời điểm đó, thấy hành vi lừa đảo không thành, tài khoản Zalo lạ liên tục nhắn tin với nội dung hăm dọa.
Chị A. đã tới ngân hàng giao trả toàn bộ số tiền 45 triệu đồng cho Công an giải quyết.
Một trường hợp khác là chị D. cũng bất ngờ nhận được số tiền 20 triệu với nội dung “cô D mượn”. Một lúc sau, có số điện thoại của một người phụ nữ gọi tới nói rằng lỡ chuyển nhầm và xin lại. Người này bày tỏ bản thân đang cần tiền gấp để làm phẫu thuật cho con nên liên tục gọi điện, nhắn tin thúc ép chị D. nhanh chóng trả lại số tiền trên.
Thấy nhiều điểm nghi ngờ, chị D. yêu cầu người phụ nữ kia đưa giấy xác nhận của ngân hàng, từ đó người này “lặn mất tăm”.
Chị D. đã ra ngân hàng kiểm tra xem ai là người chuyển tiền và biết được đó là một người đàn ông tên L.V.T, chuyển tiền với nội dung “Cho D vay với thời hạn 45 ngày”.
Ngân hàng cho biết, với trường hợp này, sau 45 ngày chủ tài khoản đó sẽ xuất hiện và đòi lại tiền gốc cùng một khoản lãi suất “trên trời”. Nếu không trả, họ sẽ cho người tới quấy phá.
Theo một điều tra viên phòng Cảnh sát hình sự Công an TP. Hà Nội, thời gian gần đây, cơ quan Công an đã ghi nhận một số trường hợp có dấu hiệu lừa đảo bằng hình thức chuyển nhầm tiền vào tài khoản.
Cụ thể, anh T. (ngụ quận Hoàng Mai, Hà Nội), bất ngờ nhận được 2 triệu đồng vào tài khoản, khoảng 30 phút sau, một người phụ nữ gọi điện đến nói lỡ chuyển nhầm, mong anh chuyển tiền lại.
Người phụ nữ bày tỏ đang ở nước ngoài nên nhờ anh đăng nhập vào dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link. Sau khi nghe theo người phụ nữ này, anh T. đã bị mất hàng chục triệu đồng trong tài khoản.
Cần làm gì để không bị lừa?
Công an TP. Hà Nội cho biết, theo điều 228, 230, 579 Bộ luật Dân sự 2015, khi tình cờ nhận được khoản tiền lạ từ người chưa từng có mối quan hệ với mình và cũng không có bất cứ giao dịch nào với họ liên quan đến số tiền này, người nhận được xem là người đang chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp luật. Vì vậy, người nhận phải hoàn trả cho chủ sở hữu hoặc giao nộp tiền đó cho UBND hoặc Công an xã, phường nơi gần nhất nhằm thông báo công khai cho chủ sở hữu biết để nhận lại.
Để tránh bị lừa, Công an TP. Hà Nội khuyến cáo, khi nhận được tiền chuyển tới của người lạ “chuyển nhầm”, người nhận không sử dụng tiền đó vào chi tiêu cá nhân, chờ phía ngân hàng liên hệ để làm việc hoặc người nhận có thể chủ động liên hệ với ngân hàng để thông báo.
Người dân tuyệt đối không tự ý chuyển lại tiền cho người lạ, tránh bị phiền toái sau này. Đồng thời phải chờ ngân hàng giải quyết trước, không chuyển tiền hoàn vào một tài khoản khác với tài khoản đã chuyển tiền cho mình.
Đặc biệt, người dân không được cung cấp thông tin đặng nhập, mật khẩu, mã OTP của tài khoản ngân hàng cho bất cứ ai.
Theo báo Doanh Nghiệp và Tiếp thị, trường hợp người dân nhận được điện thoại tự xưng là bên ngân hàng thì cũng cần kiểm tra lại xem đó có đúng là số điện thoại của ngân hàng hay không, để chắc chắn, người nhận tiền nên đến thẳng ngân hàng để làm việc.
Ngoài thủ đoạn chuyển nhầm vào tài khoản, người dân còn bị sập bẫy lừa đảo với hình thức tuyển cộng tác viên (CTV) bán hàng online. Nạn nhân mà các đối tượng nhắm đến thường là những người đang thất nghiệp, phụ nữ đang nuôi con nhỏ, có nhu cầu bán hàng online để kiếm thêm thu nhập.
Các đối tượng sẽ mạo danh là nhân viên công ty và đăng tải thông tin quảng cáo tìm CTV bán hàng online trên mạng xã hội. Họ yêu cầu người ứng tuyển phải thanh toán đơn hàng cho công ty sau đó sẽ nhận tiền gốc cộng thêm chiết khấu. Nhiều người sau khi chuyển tiền sẽ không nhận được lại tiền.
Yên Yên (t/h)
