Được Ngân hàng Nhà nước cấp phép thành lập, một công ty tài chính ở TP.HCM đã thu hồi nợ theo nhiều cấp độ khác nhau, gồm cả đe dọa, vu khống, khủng bố tinh thần người vay, cắt hình ảnh của người vay tiền, thân nhân của họ ghép vào cáo phó đám tang hoặc ảnh đồi trụy…
Theo báo Vnexpress, ngày 20/11, Công an TP.HCM cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 13 người thuộc Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Công ty Mirae Asset) để điều tra về hành vi ‘Vu khống’ nhằm mục đích đòi nợ.
Báo Thanh Niên dẫn lời Đại tá Trần Văn Hiếu (Trưởng phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM) cho biết, hoạt động cho vay của Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset là hợp pháp nhưng thủ đoạn đòi nợ gồm đe dọa, khủng bố tinh thần, bôi nhọ nhân phẩm, xúc phạm người vay và người thân của họ là phạm luật.
Theo báo Tuổi Trẻ, trước đó, vào ngày 04/11, Công an TP.HCM đã kiểm tra hành chính văn phòng Công ty Mirae Asset (địa chỉ tại cao ốc H3, đường Hoàng Diệu, phường 6, quận 4, TP.HCM).
Cơ quan chức năng xác định Công ty Mirae Asset là công ty nước ngoài có trụ sở chính tại quận 1, TP.HCM và do một người Hàn Quốc tên L.J. làm tổng giám đốc. Công ty này được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép thành lập, có chức năng cho vay trả góp và cho vay tiêu dùng.
Từ ngày 01/08/2016 đến nay, Công ty Mirae Asset thuê văn phòng tại lầu 4, cao ốc H3 (số 384 Hoàng Diệu, phường 6) để hoạt động thu hồi nợ.
Khách hàng khi có nhu cầu vay phải cung cấp thông tin cá nhân, thông tin người thân khi ký kết hợp đồng vay với công ty; lãi suất từ 4,58%/tháng, tương đương 55%/năm dưới hình thức trả góp hằng tháng.
Khi khách hàng đến hạn thanh toán, bộ phận thu hồi nợ sẽ chia khách hàng theo cấp độ thời gian nợ. Các nhóm nợ được chia ra làm 5 nhóm nợ từ 1 đến 89 ngày.
Đối với nhóm nợ trên 180 ngày, các nhân viên sẽ sử dụng điện thoại, các tài khoản mạng xã hội gọi điện, nhắn tin, chửi bới, đe dọa, cắt hình ảnh người vay tiền, người thân ghép vào ảnh cáo phó đám tang, ảnh đồi trụy… để gửi cho khách hàng, người thân, bạn bè, đồng nghiệp của người vay tiền qua mạng xã hội Zalo, Facebook nhằm gây sức ép buộc người vay tiền trả nợ.
Trong quá trình điều tra, công an xác định các nhân viên đòi nợ hưởng lợi 30% trên tổng số tiền thu nợ của khách hàng. “Do Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset cho nhân viên chính sách hưởng lợi 30% nên nhân viên rất nhiệt tình trong việc đòi nợ”, một công an cho biết.
Công an TP.HCM hiện đã điều tra, xét hỏi 26 người liên quan. Qua lấy lời khai và củng cố chứng cứ, cơ quan công an quyết định khởi tố 13 người, những người còn lại tạm thời cho tại ngoại.
13 người bị khởi tố gồm: Nguyễn Ngọc Thắng, Trịnh Ngân Bình, Đỗ Trọng Đạt, Phạm Hùng Dương Lâm, Nguyễn Trung Tín, Nguyễn Thị Ngọc Thảo, Đỗ Thanh Tùng, Nguyễn Công Nghĩa, Phạm Thị Bích Trang, Phạm Nguyễn Ngân Hà, Nguyễn Công Tuấn, Trần Minh Tiến và Lê Sanh.
Hiện vụ việc đang được Công an TP.HCM tiếp tục điều tra, làm rõ.
Vũ Tuấn (t/h)
