Cơ quan điều tra xác định cho đến khi bị bắt, 3 nghi phạm đã chiếm đoạt hơn 920 triệu đồng của một số ngân hàng.
Trao đổi với phóng viên ngày 22/5, đại diện Cơ quan cảnh sát điều tra Công an Hà Nội cho biết, đơn vị này đã bắt giữ 3 đối tượng để điều tra, làm rõ hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, gồm:
- Đào Mỹ Linh (27 tuổi, trú tại phường Thịnh Quang, quận Đống Đa, Hà Nội);
- Phạm Thu Diệu (29 tuổi, HKTT ở huyện Cẩm Thủy, tỉnh Thanh Hóa);
- Nguyễn Phú Đạt (25 tuổi, trú tại thị xã Tam Điệp, TP. Ninh Bình, Ninh Bình)
Trong đó, Diệu là đối tượng cầm đầu, đã sử dụng tên giả là Phạm Ngọc Diệp khi thực hiện hành vi phạm tội.
Đào Mỹ Linh đã sử dụng tên giả là Lê Quỳnh Trang để làm thủ tục tín chấp, vay tiền của một ngân hàng trên địa bàn. Trước đó, Linh từng có một tiền án về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, bị xử phạt 30 tháng tù giam nhưng đang được tại ngoại do nuôi con nhỏ.
Trong thời gian này, Linh do cần tiền tiêu xài, trong khi bản thân lại đang là con nợ xấu của các ngân hàng, không thể làm thủ tục vay vốn nên đối tượng nảy ý định làm giả giấy tờ, biến mình thành người khác để vay tiền.
Qua mối quan hệ với Nguyễn Phú Đạt, Linh quen Diệu, người từng đi vay tín chấp ngân hàng nên biết một số nhà băng có sơ hở trong việc xác minh đối tượng cho vay, và đặt vấn đề làm giả các giấy tờ gồm sổ hộ khẩu, chứng minh nhân dân, hợp đồng lao động…
Để thực hiện, Diệu và Linh thuê người làm giả các sổ hộ khẩu và chứng minh thư. Sau đó, họ tìm một số công ty để mua hợp đồng lao động và bảng lương khống.
Cuối cùng, Đạt sẽ chịu trách nhiệm mang hồ sơ giả đến ngân hàng để làm thủ tục vay tín chấp hoặc mở thẻ tín dụng. Do sơ hở, một số nhà băng đã duyệt hồ sơ rồi chuyển tiền vào thẻ của kẻ lừa đảo.
Quá trình điều tra, công an còn phát hiện các đối tượng nhận làm giúp hồ sơ, giấy tờ giả cho người khác để vay tín chấp, mở thẻ tín dụng để rút tiền và thu phí từ 30 đến 50 triệu đồng/1 bộ hồ sơ. Mỗi bộ hồ sơ làm giả cho người làm thủ tục vay tín chấp, thẻ tín dụng này… sẽ rút được từ 600 đến 800 triệu đồng từ ngân hàng.
Với thủ đoạn tinh vi này, ngân hàng không thể thu lãi cũng như đòi lại tiền được do giấy tờ, hồ sơ được làm giả. Thời gian qua, nhóm đối tượng trên đã làm trót lọt 10 bộ hồ sơ.
Cơ quan điều tra xác định cho đến khi bị bắt vào khoảng 11h30 ngày 20/5 thì 3 nghi phạm đã giúp các khách hàng vay tín chấp và mở thẻ chiếm đoạt hơn 920 triệu đồng của một số ngân hàng.
Hiện vụ việc trên vẫn đang được cơ quan chức năng tiếp tục mở rộng điều tra.
Vũ Tuấn (t/h)